DGS Update

Deel dit nieuws

DGS Update

The Dutch Central Bank has published an update to the Deposit Guarantee Scheme. Watch the video for an update in 45 seconds or read the post for more info.

What is the Deposit Guarantee Scheme?

The Deposit Guarantee System is a safety net. It is a fund financed by the banks. If a bank fails, depositors can be compensated from the DGS fund up to a maximum of €100,000 per depositor. Part of the DGS reform is the introduction of a standard for Dutch banks to build and deliver deposit-related data per depositor. This delivery is called the Individual Customer Image. The IKB contains in outline per depositor:

an overview of all deposits of thedeposit holder
markings whether the deposit and the depositor are eligible for the DGS
additional information needed to proceed to payment

DNB announces adjustments

The Dutch Central Bank has announced adjustments to DGS. Version 1.1 of the Data Delivery Agreement (GLO) will be released July 1, 2019, and became effective January 1, 2020. From that point on, the new formats must be delivered.

There will be the following changes in delivery:

5 entities deleted
Rename (1), delete (4) and add (1) attributes
Changes to 29 validation rules

The delivery of IKB will remain in CSV. There will be no changes to the encryption.

Privacy Rules
BSN number and Bank account number should not be used as ID in the submission. A depositor, as we know, must be uniquely identifiable. Validating whether this is actually the case remains signaling, since otherwise almost no one would be able to deliver. However, DNB will combine the data in the IKB submission with the results of the audit to reach an opinion on whether depositors are actually uniquely identifiable.

Change in quarterly reports

Quarterly reports will have to be delivered in XBRL as of 31/3/2020, there will be changes to the format and the connection with the FINREP will be included in the overview. New validation rules have also been defined. DEX RS supports the new layouts and generation of XBRL. Also, DEX RS fills the quarterly report based on the content of the IKB files.

DEX Regulatory Suite for DGS

To support the DGS process, DEX Data Explorers offers DEX Regulatory Suite for DGS. DEX RS generates legal reports based on the DNB specifications and generates the XBRL CSV and MIME messages used in the DGS processes.

DEX Regulatory Suite provides the following functionality:

Reports generated according to the latest standards
Analysis tools for mapping own data sets to the DGS model
Validate the data according to the validation rules defined by the DSO; this gives you the possibility to validate the reports before sending them
Calculation of guaranteed amounts for quarterly reporting purposes based on IKB files.
CSV, MIME and XBRL generation in accordance with DNB’s standards
Encryption in accordance with the standards of Logius
Processing of feedback from DNB
Automatically generated documentation
Workflow support

Reports according to legal standards

DEX RS generates legal reports based on the latest regulatory guidelines. Therefore, the reports are always compliant and meet the latest standards. When updates to the standards are submitted, you as the customer will receive an update to the reporting definitions. The adjustments announced above will be available for implementation within one month of publication

Below is the DGS report for bank account.

Design your own reports

In addition to providing you with the required regulatory reports, DEX RS offers you the opportunity to design your own reports. In this way, you can reuse the data you use for regulatory reports for example for internal reports. You can also add your own validations.

Available Solutions

DEX Regulatory Suite supports the following regulations:

CRD iv (COREP, FINREP, Funding Plans, Asset Encumbrance, Supervisory Benchmarking Portfolio)
AnaCredit
Residential Real Estate
Deposit Guarantee Scheme
MIFID ii
SFTR
Social Economic Reports
Dutch Digital Reporting (DRA)
Solvency
IORP II
Country Risk
Financial Assessment Scheme (FTK)
Tax reporting (VIA)

Meer kennis downloads

DEX Regulatory Suite / Open AI integration

DEX Data Explorers lanceert een nieuwe versie van DEX [...]

Een oplossing ter ondersteuning CDD

De afgelopen jaren staan zaken als witwassen, terrorismefinanciering, fraude, [...]

DEX Regulatory Suite als oplossing voor SFDR

Vanaf 10 maart 2021 zullen veel deelnemers aan financiële [...]

Published On: oktober 3rd, 2019Categories: News

DGS Update

Deel dit nieuws

DGS Update

De Nederlandsche Bank heeft een update van het Deposito Garantiestelsel gepubliceerd. Bekijk de video voor een update in 45 seconden of lees de post voor meer info.

Wat is het Deposito Garantie Stelsel?

Het Deposito Garantie Stelsel is een vangnet. Het is een fonds dat wordt gefinancierd door de banken. Als een bank failliet gaat kunnen de depositohouders vanuit het DGS fonds tot een maximum van € 100.000 per depositohouder gecompenseerd worden. Onderdeel van de hervorming van het DGS is de invoering van een standaard voor Nederlandse banken om deposito gerelateerde gegevens per depositohouder te kunnen opbouwen en aanleveren. Deze aanlevering heeet het Individueel Klantbeeld. Het IKB bevat op hoofdlijnen per depositohouder:

een overzicht van alle deposito’s van dedepositohouder
markeringen of het deposito en de depositohouder in aanmerking komen voor het DGS
aanvullende informatie die nodig is om tot uitkering over te gaan

DNB kondigt aanpassingen aan

De Nederlandsche Bank heeft aanpassingen aan DGS aangekondigd. Versie 1.1 van de gegevensleveringsovereenkomst (GLO) komt 1 juli 2019 uit en is 1 januari 2020 van kracht geworden. Vanaf dat moment moeten de nieuwe formaten aangeleverd worden.

De volgende wijzigingen zullen er in de aanlevering zijn:

5 entiteiten vewijderd
Hernoeming (1), verwijdering (4) en toevoeging (1) van attributen
Veranderingen in 29 validatieregels

De aanlevering van IKB blijft in CSV. Er komen geen wijzigingen in de encryptie.

Privacy regels
BSN nummer en Bankrekeningnummer mogen niet als ID gebruikt worden in de aanlevering. Een depositor moet zoals bekend uniek identificeerbaar zijn. De validatie of dit daadwerkelijk het geval is blijft signalerend, aangezien anders bijna niemand zou kunnen aanleveren. Echter, DNB zal de gegevens in de IKB-levering combineren met de resultaten van de accountantscontrole om tot een oordeel te komen of depositors daadwerkelijk uniek identificeerbaar zijn.

Wijziging in kwartaalrapportages

De kwartaalrapportages zullen vanaf 31/3/2020 in XBRL aangeleverd moeten worden, er komen wijzigingen in het format en de aansluiting met de FINREP wordt in het overzicht opgenomen. Ook zijn er nieuwe validatieregels gedefinieerd. DEX RS ondersteunt de nieuwe lay-outs en de generatie van XBRL. Tevens vult DEX RS de kwartaalrapportage op basis van de inhoud van de IKB bestanden.

DEX Regulatory Suite voor DGS

Ter ondersteuning van het DGS-proces biedt DEX Data Explorers DEX Regulatory Suite voor DGS. DEX RS genereert wettelijke rapporten op basis van de DNB-specificaties en genereert de XBRL- CSV- en MIME-berichten die worden gebruikt in de DGS-processen.

DEX Regulatory Suite biedt de volgende functionaliteit:

Rapporten gegenereerd volgens de nieuwste normen
Analysetools voor het in kaart brengen van eigen gegevenssets met het DGS-model
Validatie van de gegevens volgens de door de DNB gedefinieerde validatieregels; dit geeft u de mogelijkheid om de rapporten te valideren voordat u ze verzendt
Berekening van de gegarandeerde bedragen ten behoeve van de kwartaalrapportages op basis van de IKB-bestanden.
CSV-, MIME- en XBRL-generatie in overeenstemming met de normen van DNB
Encryptie conform de normen van Logius
Verwerking van de feedback van DNB
Automatisch gegenereerde documentatie
Workflow-ondersteuning

Rapporten volgens de wettelijke normen

DEX RS genereert wettelijke rapporten op basis van de nieuwste richtlijnen van de toezichthouder. Daarom zijn de rapporten altijd compliant en voldoen ze aan de nieuwste normen. Wanneer er updates voor de standaarden worden ingediend, ontvangt u als klant een update van de rapportagedefinities. De hierboven aangekondige aanpassingen zullen binnen een maand na publicatie beschikbaar zijn voor implementatie

Hieronder het DGS rapport voor bank account.

Ontwerp uw eigen rapporten

Naast het leveren van de vereiste regelgevingsrapporten biedt DEX RS u de mogelijkheid om uw eigen rapporten te ontwerpen. Op deze manier kunt u de gegevens die u gebruikt opnieuw gebruiken voor reguleringsrapporten voor bijvoorbeeld interne rapporten. U kunt ook uw eigen validaties toevoegen.

Beschikbare oplossingen

DEX Regulatory Suite ondersteunt de volgende regelingen:

CRD iv (COREP, FINREP, Funding Plans, Asset Encumbrance, Supervisory Benchmarking Portfolio)
AnaCredit
Residential Real Estate
Deposit Guarantee Scheme
MIFID ii
SFTR
Social Economic Reports
Dutch Digital Reporting (DRA)
Solvency
IORP II
Country Risk
Financial Assessment Scheme (FTK)
Tax reporting (VIA)