DEX voor CDD

DEX Data Explorers heeft DEX voor Customer Due Diligence (CDD) ontwikkeld. De software ondersteunt organisaties die onder de Wwft vallen om hun CDD-beleid goed te kunnen implementeren.

GET IN TOUCH

KIES VOOR ZORGVULDIGHEID

De Wwft en Sanctiewet bestaan uit abstracte beschrijvingen waarin niet wordt verteld hoe het CDD-onderzoek uitgevoerd moet worden..

Veel organisaties hebben moeite met de vertaling van het CDD-beleid naar de uitvoering in de praktijk. Het is echter cruciaal om dit meteen goed te doen om tijdrovende en kostbare herstelwerkzaamheden te voorkomen bij iedere nieuwe ontwikkeling. DEX voor CDD ondersteunt organisaties die onder de Wwft vallen om hun CDD-beleid goed kunnen implementeren. De oplossing is zo ingericht dat iemand die minder ervaring heeft met het uitvoeren van CDD-onderzoek altijd een onderzoek kan doen dat aan alle gestelde eisen voldoet.

ONZE VISIE
OP CDD

Financial reporting is een dusdanig specialisme geworden dat deze niet meer tot de core activiteiten van een financiële instelling kunnen worden gerekend.

Waar moet een goed onderzoek aan voldoen

CDD is een vakgebied dat zich breed ontwikkeld heeft en waar met veel risico’s rekening dient te worden gehouden. Hoe zorg je ervoor dat iedereen alle elementen van het CDD-onderzoek raakt.

Dit betekent dat besluitvorming goed moet zijn vastgelegd, maar een 3e partij (denk aan DNB en AFM) moet ook kunnen vaststellen hoe de betreffende risicoclassificatie van de klant is vastgesteld.

het commerciële proces wordt gefrustreerd als dit niet snel genoeg wordt uitgevoerd.

Nieuwe wet- en regelgeving dient direct te worden geïmplementeerd. Denk hierbij aan bijvoorbeeld nieuwe ontwikkelingen op het gebied van belastingontwijking- en ontduiking.

Hoe zorg je ervoor dat specifieke risico’s bij de klant tijdig worden gemonitord?

Is het duidelijk voor de organisaties welke risico’s worden gelopen in de klantenportefeuille en wordt het CDD-beleid hier periodiek op aangepast?

De voordelen van DEX voor CDD op een rij

  • Systeem waar een volledig CDD onderzoek voor zowel de NP als de NNP kan worden uitgevoerd.

  • Het systeem ondersteunt het proces; iemand zonder veel CDD ervaring wordt door het onderzoek geleid.

  • Brondocumentatie kan bij het onderzoek worden opgeslagen, waardoor het uitgevoerde onderzoek met alle relevante documentatie is gebundeld.

  • Veranderingen in SIRA, Beleid, processen kunnen direct doorgevoerd worden in het systeem zodat de organisatie compliant blijft.

  • Database van DEX voor CDD wordt up-to-date gehouden.

  • Het uitgevoerde onderzoek kan als rapport worden opgeslagen
  • Alle gegevens worden gelogd.
  • De beheersmaatregelen kunnen gemonitord worden op een juiste en tijdige uitvoering.

  • Management rapportages kunnen uit het systeem gehaald worden. Soorten rapportages zijn:

    • Verdeling van de risico classificaties m.b.t. de klantenportefeuille
    • Welke risico indicatoren het meest voorkomen in de klantenportefeuille (belangrijke input SIRA)
    • Inzicht in de CDD workflow werkzaamheden
    • Inzicht in voortgang beheersmaatregelen

DEX RS voor CDD biedt betrouwbaarheid zonder zorgen

Zonder CDD stellen bedrijven zichzelf bloot aan fraude en boetes voor niet-naleving van de vereisten zoals benoemd in wet- en regelgeving.

Het implementeren van het ontwikkelde beleid lijkt eenvoudig, maar de praktijk laat anders zien. Daarnaast volgen de ontwikkelingen op dit gebied elkaar snel op en is het zaak om de CDD-processen hier snel op aan te passen. Dat laatste blijkt lastig en vooral foutgevoelig. DEX voor CDD neemt u deze zorgen uit handen. Zonder consessies te doen aan de betrouwbaarheid en nauwkeurigheid van het onderzoek.

Meer over CDD weten

Een oplossing ter ondersteuning CDD

april 25th, 2022|0 Comments

De afgelopen jaren staan zaken als witwassen, terrorismefinanciering, fraude, corruptie en sanctiewetgeving in de volle aandacht, dit omdat deze misdrijven een grote impact hebben op onze maatschappij. Omdat deze misdrijven tot uiting komen via [...]